Jacobo Álvarez
Analista de inversiones · Madrid
European Financial Advisor · EFA
Banca personal con visión de inversor.
Más de tres años en banca personal y patrimonial: análisis de mercados, propuestas de inversión por perfil de riesgo y seguimiento de carteras en arquitectura abierta.
Mercados
Cierre · 8 nov
-
S&P 500
EE. UU.
7376,86
+0,31 %
-
Nasdaq 100
EE. UU.
26.989,99
+1,35 %
-
Euro Stoxx 50
Zona euro
6170,49
−0,98 %
-
IBEX 35
España
19.369,50
−0,60 %
-
DAX 40
Alemania
25.820,36
−1,92 %
-
Nikkei 225
Japón
57.434,77
−5,96 %
+300
Clientes affluent en mi cartera actual, con patrimonios de más de 100.000 €
+450
Clientes de rentas altas asesorados en inversión
+95%
Net Promoter Score acompañando carteras en periodos de volatilidad
+35%
Crecimiento de la penetración de productos de inversión en un año
Perfil
Rigor técnico y trato cercano.
Profesional del sector financiero con más de tres años en banca personal y patrimonial en Madrid.
Mi trabajo diario es analizar mercados, elaborar propuestas de inversión según el perfil de riesgo de cada cliente y hacer seguimiento de carteras en arquitectura abierta, con fondos y otros instrumentos, bajo MiFID II e idoneidad.
Soy European Financial Advisor (EFA) y candidato al CFA Nivel I. Mi objetivo es llevar esa experiencia de propuesta y monitorización de carteras al equipo de análisis de una gestora y al asesoramiento a clientes patrimoniales.
Español nativoInglés profesional (B2, uso financiero)
Enfoque
Cómo entiendo una cartera bien construida.
- 01
Conocer al cliente
Objetivos, horizonte temporal, tolerancia al riesgo y restricciones. Con el test de idoneidad MiFID II como punto de partida, no como trámite.
- 02
Asignación de activos
Diseñar el reparto entre renta variable, renta fija, liquidez y alternativos que encaja con ese perfil. Es la decisión que más pesa en el resultado.
- 03
Selección en arquitectura abierta
Elegir fondos y vehículos de distintas gestoras por calidad, coste y consistencia, sin limitarse a producto propio. Con criterios ESG cuando el cliente lo pide.
- 04
Seguimiento y ajuste
Revisiones periódicas, rebalanceo cuando la cartera se desvía y cambios cuando cambia la vida del cliente: una herencia, una jubilación, una casa.
Especialidades
Competencias en inversión
-
Asset allocation
Reparto entre clases de activo según perfil y horizonte.
-
Propuestas por perfil de riesgo
Carteras adaptadas a objetivos y restricciones.
-
Seguimiento de carteras
Control de desviaciones, rebalanceo e informes.
-
Arquitectura abierta y fondos
Selección de fondos de distintas gestoras.
-
Análisis de mercados
Lectura del contexto macro y de los activos.
-
Reporting de rentabilidad y riesgo
Informes periódicos claros para el cliente.
-
Optimización fiscal
Eficiencia fiscal en la construcción de la cartera.
-
MiFID II e idoneidad
Evaluación de idoneidad y cumplimiento normativo.
Mercados
Los principales índices del mundo.
Evolución de las grandes bolsas, actualizada a diario. Información de contexto, no una recomendación.
Datos al cierre del 8 de noviembre de 2026
Fuente: Yahoo Finance. Datos diarios al cierre, con fines informativos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Empresas
Principales cotizadas
Banco Santander
SAN
10,70 €
−1,18 %
Inditex
ITX
59,04 €
−1,70 %
Iberdrola
IBE
22,65 €
−0,53 %
BBVA
BBVA
22,73 €
−0,74 %
CaixaBank
CABK
11,76 €
−1,05 %
Repsol
REP
29,90 €
−1,03 %
Telefónica
TEF
3,39 €
−1,83 %
Ferrovial
FER
52,78 €
+2,29 %
Aena
AENA
28,28 €
−0,14 %
Amadeus
AMS
60,52 €
+1,48 %
Datos de Yahoo Finance con retraso. Solo informativos; no son una recomendación.
Herramientas
Consulta cualquier empresa.
Busca una cotizada, un ETF o un índice, y calcula cuánto valdría hoy una inversión hecha en el pasado.
Buscador de cotizaciones
Último año ·
Noticias
Actualidad de los mercados.
Titulares de la prensa económica, recogidos automáticamente varias veces al día. Cada noticia enlaza a su fuente original.
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Trayectoria
Más de tres años en banca personal y patrimonial.
-
may. 2026 — actualidad
ABANCA
Madrid
Gestor de banca personal y patrimonial
- Diseño y ejecución de propuestas de inversión en arquitectura abierta según perfil de riesgo, horizonte y restricciones del cliente.
- Cartera de más de 300 clientes affluent, con patrimonios superiores a 100.000 €.
- Seguimiento continuado de carteras: control del asset allocation, revisión de idoneidad MiFID II y ajustes ante cambios de mercado o de perfil.
- Selección de productos e instrumentos para materializar las propuestas, con peso en fondos de inversión.
-
jul. 2025 — may. 2026
BBVA
Madrid
Gestor de banca personal
- Asesoramiento de inversión a más de 450 clientes de rentas altas: propuestas, seguimiento de cartera e informes periódicos de rentabilidad y riesgo.
- Incremento del 35 % en la penetración de productos de inversión respecto al ejercicio anterior.
- Acompañamiento de las carteras en periodos de volatilidad, con un NPS superior al 95 %.
-
jul. 2023 — jun. 2025
BBVA
Madrid
Gestor comercial
- Captación y fidelización de particulares, con un 115 % de consecución media sobre objetivos de pasivo y productos de inversión.
- Primer contacto estructurado con el catálogo de inversión, base de la posterior especialización en asesoramiento patrimonial.
Formación y certificaciones
Acreditado para asesorar en inversión.
Certificaciones exigidas por MiFID II para informar y asesorar, y formación continua en análisis financiero.
-
European Financial Advisor (EFA)
EFPA España
-
CFA® Level I Candidate
CFA Institute
-
LCCI · Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario
EFPA España
-
Doble Grado en ADE y Turismo
Universidad Rey Juan Carlos
2019 — 2024
-
Técnico Superior en Administración y Finanzas
IES La Poveda
2017 — 2019
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