S&P 500 7516,28 ▲ +1,89 % Nasdaq 100 27.740,77 ▲ +2,78 % Euro Stoxx 50 6287,20 ▲ +1,89 % IBEX 35 19.746,20 ▲ +1,94 % DAX 40 26.239,30 ▲ +1,62 % Nikkei 225 57.434,77 ▼ −5,96 % S&P 500 7516,28 ▲ +1,89 % Nasdaq 100 27.740,77 ▲ +2,78 % Euro Stoxx 50 6287,20 ▲ +1,89 % IBEX 35 19.746,20 ▲ +1,94 % DAX 40 26.239,30 ▲ +1,62 % Nikkei 225 57.434,77 ▼ −5,96 %
Retrato de Jacobo Álvarez

Jacobo Álvarez

Analista de inversiones · Madrid

European Financial Advisor · EFA

Banca personal con visión de inversor.

Más de tres años en banca personal y patrimonial: análisis de mercados, propuestas de inversión por perfil de riesgo y seguimiento de carteras en arquitectura abierta.

Contactar LinkedIn Descargar CV

Mercados

Cierre · 9 nov

  • S&P 500

    EE. UU.

    7516,28

    +1,89 %

  • Nasdaq 100

    EE. UU.

    27.740,77

    +2,78 %

  • Euro Stoxx 50

    Zona euro

    6287,20

    +1,89 %

  • IBEX 35

    España

    19.746,20

    +1,94 %

  • DAX 40

    Alemania

    26.239,30

    +1,62 %

  • Nikkei 225

    Japón

    57.434,77

    −5,96 %

Ver gráficos →

+300

Clientes affluent en mi cartera actual, con patrimonios de más de 100.000 €

+450

Clientes de rentas altas asesorados en inversión

+95%

Net Promoter Score acompañando carteras en periodos de volatilidad

+35%

Crecimiento de la penetración de productos de inversión en un año

Perfil

Rigor técnico y trato cercano.

Profesional del sector financiero con más de tres años en banca personal y patrimonial en Madrid.

Mi trabajo diario es analizar mercados, elaborar propuestas de inversión según el perfil de riesgo de cada cliente y hacer seguimiento de carteras en arquitectura abierta, con fondos y otros instrumentos, bajo MiFID II e idoneidad.

Soy European Financial Advisor (EFA) y candidato al CFA Nivel I. Mi objetivo es llevar esa experiencia de propuesta y monitorización de carteras al equipo de análisis de una gestora y al asesoramiento a clientes patrimoniales.

Español nativoInglés profesional (B2, uso financiero)

Enfoque

Cómo entiendo una cartera bien construida.

  1. 01

    Conocer al cliente

    Objetivos, horizonte temporal, tolerancia al riesgo y restricciones. Con el test de idoneidad MiFID II como punto de partida, no como trámite.

  2. 02

    Asignación de activos

    Diseñar el reparto entre renta variable, renta fija, liquidez y alternativos que encaja con ese perfil. Es la decisión que más pesa en el resultado.

  3. 03

    Selección en arquitectura abierta

    Elegir fondos y vehículos de distintas gestoras por calidad, coste y consistencia, sin limitarse a producto propio. Con criterios ESG cuando el cliente lo pide.

  4. 04

    Seguimiento y ajuste

    Revisiones periódicas, rebalanceo cuando la cartera se desvía y cambios cuando cambia la vida del cliente: una herencia, una jubilación, una casa.

Especialidades

Competencias en inversión

  • Asset allocation

    Reparto entre clases de activo según perfil y horizonte.

  • Propuestas por perfil de riesgo

    Carteras adaptadas a objetivos y restricciones.

  • Seguimiento de carteras

    Control de desviaciones, rebalanceo e informes.

  • Arquitectura abierta y fondos

    Selección de fondos de distintas gestoras.

  • Análisis de mercados

    Lectura del contexto macro y de los activos.

  • Reporting de rentabilidad y riesgo

    Informes periódicos claros para el cliente.

  • Optimización fiscal

    Eficiencia fiscal en la construcción de la cartera.

  • MiFID II e idoneidad

    Evaluación de idoneidad y cumplimiento normativo.

Mercados

Los principales índices del mundo.

Evolución de las grandes bolsas, actualizada a diario. Información de contexto, no una recomendación.

Datos al cierre del 9 de noviembre de 2026

Fuente: Yahoo Finance. Datos diarios al cierre, con fines informativos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Empresas

Principales cotizadas

  • Banco Santander

    SAN

    11,07 €

    +3,46 %

  • Inditex

    ITX

    59,66 €

    +1,05 %

  • Iberdrola

    IBE

    23,01 €

    +1,59 %

  • BBVA

    BBVA

    23,34 €

    +2,68 %

  • CaixaBank

    CABK

    12,10 €

    +2,89 %

  • Repsol

    REP

    29,56 €

    −1,14 %

  • Telefónica

    TEF

    3,41 €

    +0,77 %

  • Ferrovial

    FER

    53,92 €

    +2,16 %

  • Aena

    AENA

    28,62 €

    +1,20 %

  • Amadeus

    AMS

    60,98 €

    +0,76 %

Datos de Yahoo Finance con retraso. Solo informativos; no son una recomendación.

Herramientas

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Noticias

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Trayectoria

Más de tres años en banca personal y patrimonial.

Descargar CV (PDF)

  1. may. 2026 — actualidad

    ABANCA

    Madrid

    Gestor de banca personal y patrimonial

    • Diseño y ejecución de propuestas de inversión en arquitectura abierta según perfil de riesgo, horizonte y restricciones del cliente.
    • Cartera de más de 300 clientes affluent, con patrimonios superiores a 100.000 €.
    • Seguimiento continuado de carteras: control del asset allocation, revisión de idoneidad MiFID II y ajustes ante cambios de mercado o de perfil.
    • Selección de productos e instrumentos para materializar las propuestas, con peso en fondos de inversión.

  2. jul. 2025 — may. 2026

    BBVA

    Madrid

    Gestor de banca personal

    • Asesoramiento de inversión a más de 450 clientes de rentas altas: propuestas, seguimiento de cartera e informes periódicos de rentabilidad y riesgo.
    • Incremento del 35 % en la penetración de productos de inversión respecto al ejercicio anterior.
    • Acompañamiento de las carteras en periodos de volatilidad, con un NPS superior al 95 %.

  3. jul. 2023 — jun. 2025

    BBVA

    Madrid

    Gestor comercial

    • Captación y fidelización de particulares, con un 115 % de consecución media sobre objetivos de pasivo y productos de inversión.
    • Primer contacto estructurado con el catálogo de inversión, base de la posterior especialización en asesoramiento patrimonial.

Formación y certificaciones

Acreditado para asesorar en inversión.

Certificaciones exigidas por MiFID II para informar y asesorar, y formación continua en análisis financiero.

  • European Financial Advisor (EFA)

    EFPA España

  • CFA® Level I Candidate

    CFA Institute

  • LCCI · Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario

    EFPA España

  • Doble Grado en ADE y Turismo

    Universidad Rey Juan Carlos

    2019 — 2024

  • Técnico Superior en Administración y Finanzas

    IES La Poveda

    2017 — 2019

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